1、風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念

 

　　有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理的標(biāo)準(zhǔn)的源于ISO31000《風(fēng)險(xiǎn)管理——準(zhǔn)則和實(shí)施指南》，因?yàn)榻M織所有的活動都存在風(fēng)險(xiǎn)，所以，組織可以通過這個標(biāo)準(zhǔn)來識別、分析和評定是否運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)處理修訂風(fēng)險(xiǎn)以滿足組織的要求。因ISO9001的風(fēng)險(xiǎn)主要是針對質(zhì)量的風(fēng)險(xiǎn)，在這里就不詳細(xì)講解該標(biāo)準(zhǔn)了，只是重點(diǎn)講解下風(fēng)險(xiǎn)的概念、風(fēng)險(xiǎn)管控過程以及在質(zhì)量管理體系方面的應(yīng)用。有興趣的朋友可以在網(wǎng)絡(luò)上找相應(yīng)的資料進(jìn)行學(xué)習(xí)。

 

　　風(fēng)險(xiǎn)的定義（ISO9001）

 

　　風(fēng)險(xiǎn)是指不確定性的影響。

 

　　注1：影響是指偏離預(yù)期，可以是正面或負(fù)面的；

 

　　注2：不確定是一種對某個事件，甚至是局部的結(jié)果或可能性缺乏理解或知識的信息的狀態(tài)；

 

　　注3：一般通過有關(guān)可能事件和后果或兩者組合，來表現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的特性；

 

　　注4：通常風(fēng)險(xiǎn)是以某個事件的后果    及其發(fā)生可能性的組合來描述；

 

　　注5：風(fēng)險(xiǎn)一詞有時僅在有負(fù)面結(jié)果的可能性時使用；

 

　　風(fēng)險(xiǎn)管理是指導(dǎo)和控制某一組織與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)問題的協(xié)調(diào)活動，可通過識別、分析和評定來管理風(fēng)險(xiǎn)，以確保是否采用修正風(fēng)險(xiǎn)的措施。

 

2、風(fēng)險(xiǎn)管理的主要過程

 

　　風(fēng)險(xiǎn)管理過程是指管理方針、程序和慣例對溝通、協(xié)商、明確環(huán)境，以及識別、分析、平價、處理、監(jiān)測和評審風(fēng)險(xiǎn)活動的系統(tǒng)應(yīng)用。

 

　　對于不熟悉風(fēng)險(xiǎn)管控過程的朋友來說，這一方面內(nèi)容可能比較抽象。下面簡單對各過程的定義，考慮因素以及使用的工具簡要做一個說明，后期慢慢運(yùn)用就會逐漸熟悉起來了。

 

　　2.1 風(fēng)險(xiǎn)識別

 

　　a）定義：發(fā)現(xiàn)、列舉和描述風(fēng)險(xiǎn)要素的過程；

 

　　b）考慮要素：通過識別風(fēng)險(xiǎn)源、影響范圍、事件及其原因和潛在的后果等，形成一個全面的風(fēng)險(xiǎn)列表（了解OHSAS18001的朋友知道這個類似于危險(xiǎn)源的識別）。在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識別的時候，除了識別出可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件外，還要考慮其可能的原因和可能導(dǎo)致的后果。

 

　　c）風(fēng)險(xiǎn)識別的方法：德爾菲法、頭腦風(fēng)暴法、虛擬團(tuán)隊(duì)技術(shù)、訪談法、因果圖法等

 

　　2.2 風(fēng)險(xiǎn)分析

 

　　a）定義：系統(tǒng)地運(yùn)用相關(guān)信息來確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)的來源，并對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估。

 

　　b）考慮因素：考慮導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的原因和風(fēng)險(xiǎn)源、風(fēng)險(xiǎn)事件的正面喝負(fù)面的后果及其發(fā)生的可能性，影響后果和可能性的因素、不同風(fēng)險(xiǎn)及其風(fēng)險(xiǎn)源的相互關(guān)系，還要考慮現(xiàn)有的管理措施及其效果。

 

　　c）風(fēng)險(xiǎn)分析的方法分為定性分析方法（會議方法、概率影響風(fēng)險(xiǎn)矩陣、項(xiàng)目假設(shè)測試、風(fēng)險(xiǎn)緊迫性評估 ）和定量分析方法（敏感性分析、決策樹分析、期望價值分析、項(xiàng)目模擬、項(xiàng)目評審技術(shù)、層次分析法）兩部分。

 

　　2.3風(fēng)險(xiǎn)評價

 

　　a）定義：將估計(jì)后風(fēng)險(xiǎn)與給定風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)則進(jìn)行對比，以決定風(fēng)險(xiǎn)的水平并確定控制風(fēng)險(xiǎn)的有限順序。

 

　　經(jīng)過風(fēng)險(xiǎn)評價，確定該風(fēng)險(xiǎn)是可承受還是需要進(jìn)行控制處理。

 

　　2.4 風(fēng)險(xiǎn)控制

 

　　a）定義：風(fēng)險(xiǎn)管理者采取各種措施和方法， 消滅或減少風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的各種可能性，或者減少事件發(fā)生時造成的損失。

 

　　b）風(fēng)險(xiǎn)控制的方法：消極風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略（風(fēng)險(xiǎn)回避、風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)接受）；積極風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略（風(fēng)險(xiǎn)利用、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)、風(fēng)險(xiǎn)促進(jìn)）。

 

3、質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)的概念和范圍

 

　　3.1質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)的概念：

 

　　影響客體（包括產(chǎn)品和服務(wù)、過程或體系）質(zhì)量的某些因素的不確定性或缺失對目標(biāo)和期望的影響程度，或其導(dǎo)致傷害的可能性和后果的嚴(yán)重程度，或及其組合。

 

　　3.2質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)涉及范圍：

 

　　產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)涉及到產(chǎn)品的整個壽命周期，包括產(chǎn)品和服務(wù)市場調(diào)研和預(yù)測、設(shè)計(jì)和開發(fā)、外部供方提供過程、產(chǎn)品和服務(wù)的控制、運(yùn)行的策劃和控制、生產(chǎn)和服務(wù)提供過程、監(jiān)視和測量過程、產(chǎn)品營銷管理過程，以及產(chǎn)品處置和報(bào)廢過程等。

 

　　質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)來源于產(chǎn)品和服務(wù)本身特性或產(chǎn)品和服務(wù)過程中影響這些特性的5M1E特性。例如：

 

　　人員：人員的資質(zhì)、能力和意識等；

 

　　機(jī)器：設(shè)備設(shè)施、工裝等

 

　　物料：外部供方管理過程；

 

　　方法：形成文件的信息、設(shè)計(jì)和開發(fā)過程方法、工藝等；

 

　　環(huán)境：產(chǎn)品的運(yùn)行環(huán)境，生產(chǎn)環(huán)境，使用環(huán)境等

 

　　測量：驗(yàn)證、測試以及測量設(shè)備的管理等。

 

　　當(dāng)以上因素不受控時，必然會影響到產(chǎn)品和服務(wù)本身的特性，導(dǎo)致質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

 

4、2015版質(zhì)量管理體系中對風(fēng)險(xiǎn)管理的要求

 

　　質(zhì)量管理體系的風(fēng)險(xiǎn)來源于組織內(nèi)外部以及相關(guān)方。在2015版ISO9001中，涉及風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的內(nèi)容包括13個方面：

 

　　（1）4.1和4.2要求識別組織和外部和內(nèi)部環(huán)境，以及來自相關(guān)方的風(fēng)險(xiǎn)因素。

 

　�。�2）4.3要求在界定質(zhì)量管理體系范圍時應(yīng)考慮4.1和4.2所識別的風(fēng)險(xiǎn)，以及風(fēng)險(xiǎn)的重要度；

 

　�。�3）4.4 規(guī)定應(yīng)對所確定的風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇；

 

　�。�4）5.1.1 提出促進(jìn)機(jī)遇風(fēng)險(xiǎn)的思維；

 

　�。�5）5.1.2提出確定和應(yīng)對能夠影響產(chǎn)品和服務(wù)的符合性，以及增強(qiáng)顧客滿意度能力的風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇；

 

　�。�6）5.2.1 提出質(zhì)量方針應(yīng)適應(yīng)組織的宗旨和環(huán)境（即環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)）并支持其戰(zhàn)略方向。

 

　　（7）6.1.1 要求策劃質(zhì)量管理體系時，組織應(yīng)考慮4.1所描述的因素和4.2所提出的要求，確定需要應(yīng)對的風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇。

 

　�。�8）6.1.2 組織應(yīng)策劃應(yīng)對這些風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇的措施，應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇的措施都應(yīng)與其對于產(chǎn)品和服務(wù)符合性的潛在影響相適宜。

 

　�。�9）8.1 要求組織策劃、實(shí)施和控制滿足產(chǎn)品和服務(wù)要求所需的過程（4.4），并實(shí)施第6章應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇所確定的措施。

 

　�。�10）8.3.3 要求組織應(yīng)考慮由產(chǎn)品和服務(wù)性質(zhì)所決定的失效的潛在后果。

 

　�。�11）8.3.6 要求組織應(yīng)識別、評審和控制在產(chǎn)品和服務(wù)設(shè)計(jì)和開發(fā)期間以及后續(xù)所做的變更，以避免不利影響，確保符合要求。

 

　�。�12）9.1.3 要求組織應(yīng)利用分析結(jié)果評價針對風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇所采取的措施的有效性。

 

　�。�13）9.3.2 要求規(guī)定策劃和實(shí)施管理評審時應(yīng)考慮與質(zhì)量管理體系相關(guān)的內(nèi)外部因素的變化以及應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇所采取措施的有效性（6.1）。

 

　　總的來說，基于風(fēng)險(xiǎn)的思維使得組織能確定可能導(dǎo)致過程和質(zhì)量管理體系偏離預(yù)期結(jié)果的各種因素，采取預(yù)防控制，最大限度的降低不利影響，并最大限度的利用出現(xiàn)的機(jī)遇。

 

5、總結(jié)：

 

　　本文主要對風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念、管理方法以及2015版ISO9001中有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的控制進(jìn)行了簡要概括。在后面學(xué)習(xí)標(biāo)準(zhǔn)條款時，再通過詳細(xì)舉例的方式說明風(fēng)險(xiǎn)如何管控，形成怎樣的表單，寫體系文件時應(yīng)考慮哪方面的內(nèi)容。